Investing.com – Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsayan üç yeni yönetmelik, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından Resmi Gazete’de yayımlandı. Bu yönetmelikler, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için önemli düzenlemeler ve yeni yükümlülükler getirmektedir.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı Elektronik Tebligat Sistemi Üzerine Yönetmelik Değişikliği

Bu yönetmelik değişikliği, 30 Mart 2015 tarihli ve 29311 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmeliğin 7. maddesinin birinci fıkrasına, “ödeme ve elektronik para kuruluşları” ifadesinden sonra “kripto varlık hizmet sağlayıcıları” ifadesinin eklenmesiyle gerçekleşmiştir. Eklenen geçici 3. madde ile, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu çerçevesinde faaliyette bulunan kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, faaliyetlerinin duyurulmasından itibaren bir ay içinde Başkanlığa başvuru yapmaları zorunlu hale getirilmiştir.

Bu yönetmelik, yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girmiş olup, Hazine ve Maliye Bakanı tarafından yürütülmektedir.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Üzerine Yönetmelik Değişikliği

Bu yönetmelik değişikliği, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yükümlü kurumlar arasına dahil edilmesiyle önemli bir adım atmıştır. Yönetmeliğin 4. maddesine eklenen bentle, kripto varlık hizmet sağlayıcıları bu yükümlü listesine katılmıştır.

Ayrıca, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kimlik tespiti gerektiren işlemlerinde belirli tedbirlerin alınması zorunluluğu getirilmiştir. Bu bağlamda, izleme ve kontrol faaliyetleri, mal varlığının dondurulması kararlarını da kapsayacak şekilde genişletilmiş ve elektronik transferlerde gönderici ile alıcı bilgilerinin izlenmesi yükümlülüğü getirilmiştir. Yönetmelik, Hazine ve Maliye Bakanı tarafından yürütülmekte olup, çeşitli maddeleri için ilerleyen tarihlerde yürürlüğe giriş tarihi belirlenmiştir.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Üzerine Değişiklikler

2021 yılında yayımlanan tebliğde yapılan değişiklikler, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik tespiti yapmalarını yasaklamıştır. Ayrıca, bu hizmet sağlayıcılar nezdinde gerçekleştirilen işlemlerde müşteri kimliklerinin doğrulanması zorunluluğu getirilmiş ve ilk finansal hareket dahil para işlemlerinin uyumlu bir banka veya kredi kartı hesabı aracılığıyla yapılması gerekmektedir.

Uzaktan kimlik tespiti işlemleri, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü kimlik paylaşım sistemi veri tabanı kullanılarak doğrulanmalıdır. Bu tebliğ, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülmektedir ve yayımlandığı tarihte yürürlüğe girmiştir.